Quanto você pode depositar em sua conta bancária antes que o banco te denuncie para a Receita Federal?

Escrito por chris hamilton | Traduzido por cleuzeni torres
  • Compartilhar
  • Tweetar
  • Compartilhar
  • Pin
  • E-mail
Quanto você pode depositar em sua conta bancária antes que o banco te denuncie para a Receita Federal?
Receita Federal (Thinkstock/Comstock/Getty Images)

Bancos não informam os depósitos feitos em uma conta bancária à Receita Federal, exceto em circunstâncias anormais, e os relatórios para a RF não dependem da quantidade total de dinheiro na conta. A principal função da Receita é de investigar transações quando há indícios que os fundos depositados foram adquiridos através de meios ilícitos. Por esta razão, a Receita Federal estabelece limites para os tipos de operações que os bancos devem relatar, exigindo que os bancos relatem todos os depósitos em dinheiro acima de R$ 21.000,00.

Outras pessoas estão lendo

Benefícios

O Congresso aprovou a Lei do Sigilo Bancário de 1970, a fim de localizar casos de lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Regras sobre os requisitos de notificação dos bancos ajudam a polícia localizar e processar indivíduos que trabalham com venda de drogas ilegais, por exemplo. Após os ataques terroristas ao World Trade Center em 11 de setembro, as notificação dos bancos sob a Lei do Sigilo Bancário também ajudaram a fechar as fontes de financiamento do terrorismo dentro dos Estados Unidos.

Tipos

A Receita Federal exige que os bancos relatem, utilizando o Formulário 8300, qualquer depósito bancário em dinheiro com o valor de R$ 20,000,00 ou mais. Para a Receita Federal, dinheiro é a moeda oficial do país ou qualquer outra moeda oficial de outros países. Bancos não informam a Receita sobre cheques depositados em uma conta, independentemente do valor, porque esse dinheiro é rastreável​​, devido aos fundos que estão sendo descontados na conta do outro cliente. Porém, se um cliente depositar um cheque, ordem de pagamento ou cheques de viagem em sua conta que sejam iguais ou maiores do que R$ 20,000,00 e o banco acreditar que o dinheiro será usado para atividade criminosa, o banco deve informar esta transação utilizando o Formulário 8300.

Operações Relacionadas

Alguns terroristas e pessoas que fazem lavagem de dinheiro irão fazer depósitos menores para evitar requisitos. Se há depósitos em uma conta com o valor igual ou acima de R$ 20.000,00 em transações separadas durante um período de 24 horas, o banco deve contar todos os depósitos como uma transação para prestação de informações à Receita. Se um banco suspeita que um depositante está depositando dinheiro em intervalos regulares em uma conta para evitar riscos, a instituição também deve informar essas transações para a RF.

Preenchimento

Bancos vão enviar o Formulário 8300 no prazo de 15 dias após uma operação suspeita. Este formulário requer que o banco liste suas informações de negócios e as informações pessoais do depositante. Além disso, o banco tem de descrever o montante da transação, e como o banco recebeu os fundos. Depois de terminar de preencher o formulário, os bancos vão enviá-lo diretamente para a Receita Federal.

Não perca

Filtro:
  • Geral
  • Artigos
  • Slides
  • Vídeos
Mostrar:
  • Mais relevantes
  • Mais lidos
  • Mais recentes

Nenhum artigo disponível

Nenhum slide disponível

Nenhum vídeo disponível