Como projetar um fluxo de caixa

Escrito por claudia newcorn | Traduzido por ricardo guardati
  • Compartilhar
  • Tweetar
  • Compartilhar
  • Pin
  • E-mail
Como projetar um fluxo de caixa
O fluxo de caixa é parte vital do planejamento de um negócio (lose change image by Joy Fera from Fotolia.com)

Projetar o fluxo de caixa é um aspecto vital da gestão de um negócio. Muitas empresas novas e pequenas vão à falência porque, ao desenvolverem seus negócios, se esquecem de considerar quando o dinheiro, efetivamente, vai estar disponível. O fluxo de caixa cobre as despesas, razão pela qual empresas que estão começando frequentemente buscam empréstimos com o intuito de fornecer uma base de capital para financiar o negócio enquanto espera pelo fluxo de caixa. Aprenda a projetar o fluxo de caixa.

Nível de dificuldade:
Moderadamente desafiante

Outras pessoas estão lendo

O que você precisa?

  • Calculadora

Lista completaMinimizar

Instruções

  1. 1

    Calcule suas vendas ou receitas por pelo menos um ano, divididas mensalmente.

  2. 2

    Compreenda a dinâmica dos pagamentos. Não acredite que todos pagam no prazo certo. Alguns podem pagar adiantado, especialmente se você oferecer um desconto. Muitos enviarão cheques só na data do vencimento, o que significa que poderia demorar três ou mais dias para recebê-lo e, depois, ainda há o tempo do cheque se transformar em dinheiro na conta.

  3. 3

    Calcule seus rendimentos recebidos mensalmente. Uma regra simples até conhecer o seu padrão de recebimentos é esperar obter 20% dos pagamentos durante o mês da venda, 70% no mês após a venda, e 10% durante o segundo mês após a venda. Se você tem R$ 10.000 no total de vendas de maio, R$ 2.000 em dinheiro estará disponível em maio, R$ 7.000 em junho e R$ 1.000 em julho.

  4. 4

    Subtraia os custos de bens e serviços e todas as despesas operacionais de suas entradas mensais para calcular o seu fluxo de caixa líquido. Se você receber R$ 2.000 em dinheiro (pagamentos) em maio, e seus custos e despesas são de R$ 4.000 por mês, o seu fluxo de caixa projetado para maio é negativo em R$ 2.000. Em outras palavras, você está operando seu negócio com perdas. Em junho, quando você receber R$ 7.000, você não só vai subtrair os R$ 4.000 mensais de custos e despesas, mas também carregar a perda de R$ 2.000. Você terá um fluxo de caixa líquido positivo de R$ 1.000.

  5. 5

    Execute seu projeto de análise de fluxo de caixa durante pelo menos 12 meses e atualize-o regularmente. Custos e despesas inesperados são normais em qualquer negócio, motivo pelo qual a maioria deixa alguma reserva de dinheiro à mão. Se sua análise indicar um fluxo de caixa pequeno ou negativo ao longo do tempo, então você precisa rever seu modelo de negócio e determinar o que pode ser feito para melhorar o fluxo de caixa.

Dicas & Advertências

  • Dê uma olhada na análise de fluxo de caixa nos Recursos abaixo para ter uma ideia de como realizá-la em seu próprio negócio.

Não perca

Filtro:
  • Geral
  • Artigos
  • Slides
  • Vídeos
Mostrar:
  • Mais relevantes
  • Mais lidos
  • Mais recentes

Nenhum artigo disponível

Nenhum slide disponível

Nenhum vídeo disponível