Como anualizar retornos mensais

Escrito por contributing writer | Traduzido por christian avila
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Como anualizar retornos mensais
É importante saber o retorno anual de seus investimentos (Comstock/Comstock/Getty Images)

Anualizar retornos mensais é uma habilidade importante para investidores individuais. Muitas empresas de corretagem informam o desempenho dos investimentos em uma base mensal, porém essas empresas quase nunca fornecem informações baseadas em uma performance anual. Suas aplicações podem ter ido bem nos meses recentes, mas podem estar muito mal anualmente por causa de um ou dois meses ruins no início do ano. Esse tipo de informação pode ser difícil de extrair das empresas de corretagem, a menos que você seja capaz de fazer os cálculos necessários por conta própria.

Nível de dificuldade:
Moderado

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O que você precisa?

  • Informação dos retornos mensais de seus investimentos
  • Microsoft Excel

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Instruções

  1. 1

    Mude os dados dos retornos mensais de porcentagens para decimais e digite-os no Excel. Por exemplo, suponha que você tenha dados de três meses de retorno: 1.51%, -1.96% e 1.12%. Converta esses números para decimais como a seguir: 1 + 0,0151 = 1.0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1.0112.

  2. 2

    Multiplique esses números juntos para ter o retorno anual. Nesse exemplo, o valor serial igual a 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Você pode fazer essa operação rapidamente no Excel utilizando a função "Produto". Digite =PRODUTO(e selecione as células contendo os números mensais, feche os parênteses e pressione enter para calcular o retorno anual.

  3. 3

    Diminua 1 do valor anual calculado no passo 2 e multiplique isso por 100 para converte-lo a porcentagem: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 por cento.

Dicas & Advertências

  • Não se esqueça de contabilizar os dividendos ao calcular seus rendimentos anuais. Os dividendos não são refletidos nos números de valorização do capital contidos em suas declarações de corretagem, mas são uma fonte muito importante de retorno para a maioria dos investidores.

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