Como anualizar retornos mensais

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Anualizar retornos mensais é uma habilidade importante para investidores individuais. Muitas empresas de corretagem informam o desempenho dos investimentos em uma base mensal, porém essas empresas quase nunca fornecem informações baseadas em uma performance anual. Suas aplicações podem ter ido bem nos meses recentes, mas podem estar muito mal anualmente por causa de um ou dois meses ruins no início do ano. Esse tipo de informação pode ser difícil de extrair das empresas de corretagem, a menos que você seja capaz de fazer os cálculos necessários por conta própria.

Passo 1

Mude os dados dos retornos mensais de porcentagens para decimais e digite-os no Excel. Por exemplo, suponha que você tenha dados de três meses de retorno: 1.51%, -1.96% e 1.12%. Converta esses números para decimais como a seguir: 1 + 0,0151 = 1.0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1.0112.

Passo 2

Multiplique esses números juntos para ter o retorno anual. Nesse exemplo, o valor serial igual a 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Você pode fazer essa operação rapidamente no Excel utilizando a função "Produto". Digite =PRODUTO(e selecione as células contendo os números mensais, feche os parênteses e pressione enter para calcular o retorno anual.

Passo 3

Diminua 1 do valor anual calculado no passo 2 e multiplique isso por 100 para converte-lo a porcentagem: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 por cento.

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